قسمتی از سوالات تشریحی اصول بانکداری:

 –  اجزاع تشکیل‌دهنده نقدینگی بخش خصوصی کدامند؟

نقدینگی بخش خصوصی معادل مجموع حجم پول در گردش و شبه پول است. نقدینگی به معنای اخیر از مهم‌ترین عواملی است که مورد توجه مقامات پولی مملکت است. زیرا افزایش و کاهش آن همراه با سرعت گردش پول از جمله عواملی هستند که در سطح عمومی قیمت‌ها و در نتیجه در تغییرات ارزش پول تأثیر مستقیم دارند افزایش نقدینگی در جامعه اگر همراه و همگام با افزایش تولید ناخالص داخلی نباشد و یا در صورتی که واردات کشور میستر نشود عامل تشدیدکننده تورم محسوب می‌گردد.

میزان شبه پول + حجم پول در گردش = نقدینگی بخش خصوصی

–  فرآیند پول‌شویی را تعریف نمایید.

پول‌شویی (MONEY LAUNDERING) پول‌شویی فعالیتی است که در آن سود و منافع حاصل از راه‌های غیر قانونی و نامشروع به دارائی‌های حقیقی یا مالی تبدیل میگردد به طور کلی می‌توان گفت پول‌شویی عملیاتی است که طی آن مبنا و ریشه اصلی درآمدهای غیرقانونی و نامشروع از دید مراجع قانونی و مردم پنهان می‌شود پول شویی روندی است که طی آن حجم هنگفتی پول که به شکل غیر قانونی از قاچاق مواد مخدر تروریسم یا هر فعالیت غیر قانونی و زیرزمینی دیگر بدست آمده به ظاهر به درآمدی تغییر شکل می‌دهد که مبنای مشروع دارد.

بر اساس لایحه مبارزه با جرم پول شویی که طی مصوبه شماره ۲۷۱۴۹/ ۳۲۱۵۶ در جلسه مورخ ۲۷/۶/۱۳۸۱ با قید یک فوریت به تصویب رسیده است جرم پولشویی عبارت از هرگونه تبدیل یا تغییر یا نقل و انتقال یا پذیرش یا تملک دارایی با منشاء غیر قانونی به طوری عمدی و با علم به آن برای قانونی جلوه دادن دارایی یاد شده می‌باشد.

تبصره دارایی با منشاء غیرقانونی وجوه یا اموال یا منافعی است که از طریق فعالیت‌های مجرمانه از قبیل ارتشاء اختلاس تبانی در معاملات دولتی کلاهبرداری فرار مالیاتی قاچاق کالا و ارز فحشاء، قمار، قاچاق مواد مخدر ربا و سرقت کسب شده باشد.

–  شورای عالی بانک‌ها از چند بخش تشکیل شده و مرکب از چه کسانی است؟

۱_ رئیس کل بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران

۲_ مدیر عامل بانک ملی ایران

نماینده وزارت امور اقتصادی و دارانی

۴_ نماینده معاون رئیس جمهور و رئیس سازمان مدیریت و برنامه‌ریزی

۵_ نماینده وزارت مسکن و شهرسازی

6_ نماینده وزارت بازرگانی نماینده وزارت صنایع و معادن

7_ نماینده وزارت جهاد کشاورزی نماینده وزارت تعاون

 ریاست شورای عالی بانک‌ها با رئیس کل بانک مرکزی ج.ا است عضویت افراد مذکور در ردیف‌های ۳ تا ۹ مدت ۲ سال می‌باشد و جلسات آن حداقل هر هفته یکبار به دعوت رئیس شورا و یا حداقل سه نفر از اعضاء شورا تشکیل می‌گردد.

– کدام یک از اصول 4 گانه در بانکداری؛ بانکدار را از انجام دادن عملیاتی که از ریسک بالائی برخوردار است و منافع بانک و سپرده گذاران را به مخاطره می اندازد، بر حذر می دارد؟

الف) اصل نقدینگی

ب) اصل منفعت

ج) اصل امنیت ☑️

د) اصل نظارت

  – طبق عرف بانکی در ایران، حداقل نسبت دارائی های نقد به کل سپرده ها چند درصد می باشد؟

الف) 5 ☑️

ب) 10

ج) 3

د) 6

 – بازده سرمایه از شاخص های سلامت بانکی کدام مورد است؟

الف) سرمایه بانک ها

ب) سود آوری ☑️

ج) نقدینگی

د) مطالبات معوقه